Эксперт предупредил россиян о рисках новой системы проверки клиентов банков

Основные риски новой системы поверки клиентов банков заключаются для россиян в их прошлых финансовых ошибках и недобросовестном использовании кредитных средств, рассказал «Известиям» исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «Универ Капитал» Артем Тузов в пятницу, 27 ноября. Добросовестные клиенты банков, cкорее всего, не заметят работы нового сервиса, отметил эксперт.

Ранее в этот день сообщалось, что Банк России разработал проект поправок в антиотмывочное законодательство, которые позволят ему подключиться к проверкам банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег.

Поправки необходимы для внедрения единой межбанковской платформы Банка России по проверке клиентов. Платформа позволит кредитным организациям оценивать благонадежность российских компаний, которые распределят между тремя зонами с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную, желтую и зеленую.

«Чтобы попасть в «красную» зону, предпринимателям нужно часто допускать просрочки и не находить конструктивных решений проблемы вместе с банком. Сейчас на долю таких клиентов приходится не более 1%», — сказал Артем Тузов.

Инициатива позволит честным клиентам, ведущим дела с финансовыми организациями в правовом поле, быстрее получать доступ к услугам и операциям. И банки будут экономить средства на дополнительную проверку, добавил эксперт.

По его словам, единая платформа поможет выявлять людей, которые систематически снимают наличные средства мелкими суммами и в разных банках.

Текущее законодательство по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма уже предполагает сегментацию клиентов в зависимости от операций, и данный сервис добавит еще один критерий, заключил исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «Универ Капитал».

24 ноября стало известно, что после принятия законопроекта о расширении сфер применения единой биометрической системы с ее помощью банки смогут дистанционно принимать на обслуживание не только физических, но и юридических лиц. Об этом сообщили «Известиям» в «Ростелекоме», который выступает оператором системы. Услуги по биометрии смогут оказывать страховые и МФО.

Представители крупнейших российских банков рассказали изданию, что поддержали доступ юрлиц и ИП к удаленному открытию счетов через биометрическую систему.

– сообщает Известия