Нелегальные казино и букмекеры втягивают граждан в отмывание денег

Онлайн-казино и букмекеры распространяют схемы по втягиванию россиян в процесс отмывания средств. Об этом «Известиям» рассказала председатель правления НКО «Мобильная карта» (назначена единым центром учета переводов ставок букмекерских контор и тотализаторов) Елена Шейкина.

По ее словам, для перевода денег «подпольщики» используют так называемых дропов. Это люди, через чьи счета прогоняются похищенные или полученные иным преступным путем деньги.

«Есть две категории дропов: граждане, которые умышленно продают свои данные за 1 тыс. — 5 тыс. рублей, и те, чьи данные похитили и используются при переводах», — пояснила она.

Причем, как отметила Елена Шейкина, многие люди, которые сами соглашаются на то, чтобы через них перевели средства, даже не понимают, что этого делать нельзя.

«То есть они не знают, что участвуют в какой-то незаконной схеме. Для них это нормально. Например, в интернете выпала реклама с предложением получить джекпот или что-нибудь в этом роде. Но нужно сделать ставку, и люди активно откликаются на это», — сказала она.

Стоит перейти по такой ссылке, и человек уже оказывается в руках мошенников.

Самые распространенные схемы — это p2p платежи, в том числе переводы по СБП, но есть также две более сложные схемы для отмывания нелегалами средств. Первая — через сервис «Чаевые».

Злоумышленники регистрируют похищенные или полученные от владельца данные, чтобы стать получателем в этой системе. Вторая часть схемы уже происходит на стороне человека, который захотел легких денег и согласился сделать ставку, вдохновившись рекламой про джекпот и т.п.

Нелегальные организаторы азартных игр подменяют платежную страницу эквайера и ACS (сервер управления доступом, элемент инфраструктуры 3-D Secure, обеспечивающий аутентификацию плательщика на стороне банка-эмитента) эмитента, показывая игроку свой фронт. И уже легко и технично забирают введенные там игроком номер карты, а также одноразовый код, и подставляют их на странице оплаты сервиса «Чаевые». Банк сам переведет денежные средства получателю.
Далее деньги направляются по цепочке на счет в банке, где они аккумулируются из разных источников, после чего нелегалы их снимают или выводят через криптовалюту, например.

Еще одна схема основана на том, что некоторые кредитные организации до сих пор сохраняют сервис по переводу физлицами с карты на карту любых банков вне авторизованной зоны (системы дистанционного банковского обслуживания).

Это позволяет ввести произвольные реквизиты карты отправителя и карты получателя, причем обе могут быть выпущены не этим банком. При такой реализации, как и в схеме с сервисом «Чаевые», «платежная страница» подменяется макетом, с которым взаимодействует пользователь, номер карты отправителя подставляется на настоящем сайте вместе с картой дропа.

В пресс-службе ЦБ «Известиям» заявили, что регулятору известны перечисленные схемы расчетов нелегальных онлайн-казино и букмекеров с гражданами.

– сообщает Известия